DIGITAL TRANSFORMATION EFFICIENCY MEASUREMENT FROM FINANCE AND MARKETING PERSPECTIVE: IMPLEMENTATION OF THE MOORA METHOD

Year 2021, Volume: 8 Issue: 16, 457 - 472, 30.08.2021

Erkan Bil , Filiz Mutlu Yıldırım

Abstract

Today, rapid changes in technology, the increasing importance of innovation, and the uncontrollable global risks make traditional business approaches insufficient for organizations to maximize their profits and obtain better investment returns, increasing the need for innovative business models. At this point, it becomes necessary to constantly evaluate the efficiency of the banking sector, which is shaped in the light of technology, to adapt to change. For this purpose, digital transformation efficiency measurement was carried out using the MOORA (Multi-Objective Optimization on the basis of Ratio Analysis) method in the banking sector example in the present study. In this context, Garanti BBVA's publicly available annual reports for the period between 2016-2020 were analyzed and indicators within the scope of "Digital Transformation and Technological Progress" and "Customer Privacy and Information Security" dimensions were taken as a basis. The first dimension showed the capacity to provide ease of operation while improving the quality of customer experience, expanding the digital customer base, and increasing the share and efficiency of digital channels in sales by continuously investing in digital platforms. The second dimension represented the effectiveness of providing uninterrupted and secure customer service against all risks. Findings revealed that there was a continuous increase in digital transformation efficiency over the years. The study was important in terms of evaluating the ability of banks in adapting to technological developments in an increasingly competitive environment.

Keywords

Digital Transformation

FİNANS VE PAZARLAMA PERSPEKTİFİNDEN DİJİTAL DÖNÜŞÜM ETKİNLİĞİ ÖLÇÜMÜ: MOORA YÖNTEMİ UYGULAMASI

Abstract

Günümüzde teknolojik değişimin hızı, inovasyonun artan önemi ve küresel risklerin kontrol edilemeyecek boyuta ulaşması kuruluşların kârlarını maksimize ederek daha iyi yatırım getirileri elde edebilmelerinde geleneksel işletme yaklaşımlarını yetersiz kılmakta, yenilikçi iş modellerine olan ihtiyacı artırmaktadır. Bu noktada, teknoloji odağında şekillenen bankacılık sektörünün değişime uyum sağlama etkinliğinin sürekli olarak değerlendirilmesi gerekli hale gelmektedir. Çalışmada bu amaçla dijital dönüşüm etkinliği ölçümü bankacılık sektörü örneğinde MOORA (Multi-Objective Optimization on the basis of Ratio Analysis) yöntemiyle gerçekleştirilmiştir. Bu çerçevede, Garanti BBVA’nın 2016-2020 yılları arasındaki halka açık faaliyet raporları incelenerek “Dijital Dönüşüm ve Teknolojik İlerleme” ve “Müşteri Gizliliği ve Bilgi Güvenliği” boyutları kapsamındaki göstergeler temel alınmıştır. İlk boyut; dijital platformlara sürekli yatırım yapılarak işlem kolaylığı sağlama, müşteri deneyim kalitesini yükseltme, dijital müşteri tabanını genişletme, satışlardaki dijital kanalların payını ve verimliliğini artırma kapasitesini göstermektedir. İkinci boyut ise tüm risklere karşı kesintisiz ve güvenli bir müşteri hizmeti sunma etkinliğini temsil etmektedir. Araştırma bulguları, yıllar itibariyle dijital dönüşüm etkinliğinde sürekli bir artış gerçekleştiğini ortaya koymaktadır. Çalışma, artan rekabet ortamında bankaların teknolojik gelişmelere adapte olma kabiliyetini değerlemesi açısından önem taşımaktadır.

Keywords

Dijital dönüşüm, bankacılık sektörü, MOORA, etkinlik ölçümü

References

• Altunöz, U. (2017). Bankaların Finansal Performanslarının Bulanık MOORA ve Bulanık AHP Yöntemleri İle Analizi: Türk Bankaları Deneyimi. Route Educational and Social Science Journal, 4(4), 116-132.
• Ayllon, T. W. I. (2020). Digital Transformation in the Banking Sector and its Impact on Financial Inclusion: BIM Peru Case Study. Doctoral Dissertation. http://hdl.handle.net/10400.14/30455
• Bil, E. ve Mutlu Yıldırım, F. (2021). Financial Technologies (FinTech) and Digital Marketing in the Banking Sector. Yönetim Bilimleri Dergisi. (Forthcoming).
• Brauers, W. K. ve Zavadskas, E. K. (2006). The MOORA Method and its Application to Privatization in a Transition Economy. Control and Cybernetics, 35, 445-469.
• Chakraborty, S. (2011). Applications of the MOORA Method for Decision Making in Manufacturing Environment. The International Journal of Advanced Manufacturing Technology, 54(9-12), 1155-1166.
• Çağıl, G. ve Candemir, G. (2020). Türk Bankacılık Sektörünün FinTek’ler Karşısında SWOT Analizi. Maliye ve Finans Yazıları, (113), 207-238.
• Demirel, A. C. (2017). Dijital Bankacılık ve Türkiye’deki Mevcut Durum Analizi. Yüksek Lisans Tezi. Başkent Üniversitesi, Sosyal Bilimler Enstitüsü, Ankara.
• Diener, F. ve Špaček, M. (2021). Digital Transformation in Banking: A Managerial Perspective on Barriers to Change. Sustainability, 13(4), 2032.
• Garanti BBVA. (2021). Garanti BBVA bir kez daha ‘Türkiye’nin En İyi Dijital Bankası’ ve ‘Türkiye’nin En İyi Mobil Bankacılık Uygulaması’ seçildi. Erişim Tarihi: 28.06.2021. https://assetsgarantibbva.com/assets/pdf/tr/basin_bulteni/2021/01-05-2021-worldfinance-digital-odul.PDF
• Garanti BBVA. Entegre Faaliyet Raporları. Erişim Tarihi: 21.06.2021. https://www.garantibbvainvestorrelations.com/tr/kutuphane/faaliyet-raporlari/Faaliyet-Raporlari/666/0/0
• Garg, P., Gupta, B., Chauhan, A. K., Sivarajah, U., Gupta, S., Modgil, S. (2021). Measuring the Perceived Benefits of Implementing Blockchain Technology in the Banking Sector. Technological Forecasting and Social Change, 163, 120407.
• Görener, A., Dinçer, H. ve Hacıoğlu, Ü. (2013). Application of Multi-Objective Optimazation on the Basis Of Ratio Analysis (MOORA) Method for Bank Branch Location Selection. International Journal of Finance & Banking Studies, 2(2), 41-52.
• Ic, Y.T. (2020). A Multi-Objective Credit Evaluation Model Using MOORA Method and Goal Programming. Arabian Journal for Science and Engineering, 45(3), 2035-2048.
• Karande, P. ve Chakraborty, S. (2012). Application of Multi-Objective Optimization on the Basis of Ratio Analysis (MOORA) Method for Materials Selection. Materials & Design, 37, 317-324.
• Karavardar, A. ve Çilek, A. (2020). Türkiye'de Katılım Bankalarının Finansal Performansının Analizi. Maliye Finans Yazilari, (113).
• Karlin, S. ve Studden, W. J. (1966). Tchebycheff systems: with applications in analysis and statistics. Interscience Publishers, New York.
• Konak, F. ve Kenanoğlu, S.N. (2018). MOORA Yöntemiyle Katılım Bankalarının Finansal Performans Değerlendirilmesi. 3. Uluslararası Sosyal Beşeri ve Eğitim Bilimleri Kongresi, 17-18 Aralık İstanbul.
• Kou, G., Akdeniz, Ö. O., Dinçer, H., Yüksel, S. (2021). Fintech Investments in European Banks: A Hybrid IT2 fuzzy Multidimensional Decision-Making Approach. Financial Innovation, 7(1), 1-28.
• Kurt, E. (2019). Bankacılık Sektöründe Müşterilerin Teknoloji Kabulüne İlişkin Bir Araştırma. Yayımlanmamış Yüksek Lisans Tezi. Bilecik Şeyh Edebali Üniversitesi, Sosyal Bilimler Enstitüsü, Bilecik.
• Mutlu Yıldırım, F. (2021). Lojistik Yönetiminde MOORA Tabanlı Kurumsal Sürdürülebilirlik Yaklaşımı ile Yeşil Tedarikçilerin Seçimi. Lojistikte Farklı Yaklaşımlar (Ed. G.Akkartal). Ankara: Nobel Bilimsel Eserler.
• Önay, O. (2015) MOORA. Operasyonel, Yönetsel ve Stratejik Problemlerin Çözümünde Çok Kriterli karar Verme Yöntemleri. (Ed. B.F.Yıldırım ve E.Önder) Bursa: Dora Yayıncılık.
• Noyan, E. ve Gavcar, E. (2020). Dijital Bankacılıkta Müşteri Memnuniyetinin Çok Kriterli Karar Verme Yöntemleri ile Değerlendirilmesi. MANAS Sosyal Araştırmalar Dergisi, 9(4), 2349-2363.
• Özbek, A. (2015). Efficiency Analysis of Foreign Capital Banks in Turkey by OCRA and MOORA. Researh Journal of Finance and Accounting, 6(13), 21-30.
• Singh, N., Chakraborty, A., Biswas, S. B., Majumdar, M. (2020). Impact of Social Media in Banking Sector Under Triangular Neutrosophic Arena Using MCGDM Technique. Neutrosophic Sets and Systems, 35, 153-176.
• Stepantseva, A. (2020). Digital Transformation of Business Models in the Banking Sector: A Multiple Case study. Master Thesis. Johannes Kepler University Linz, Austria.
• Şişman, B. ve Doğan, M. (2016). Türk Bankalarının Finansal Performanslarının Bulanık AHP ve Bulanık MOORA Yöntemleri İle Değerlendirilmesi. Yönetim ve Ekonomi, 23(2), 353-371.
• Tekin, S. (2019). Bankacılıkta Dijital Gelişmeler ve Müşterilerin Dijitalleşmeye Uyumu ve Analizi. Yayınlanmamış Yüksek Lisans Tezi. Necmettin Erbakan Üniversitesi, Sosyal Bilimler Enstitüsü İktisat Anabilim Dalı, Konya.
• Uğur, U. (2020). Türkiye’de Dijital Bankacılık Kullanımı Üzerinde Covid-19 Pandemisinin Etkileri. Fiscaoeconomia, 5(1), 309-323.
• Uygurtürk, H. (2015). Bankaların İnternet Şubelerini Bulanık MOORA Yöntemi ile Değerlendirilmesi. Uluslararası Yönetim İktisat ve İşletme Dergisi, 11(25), 115-128.
• Valero, S., Climent, F., Esteban, R. (2020). Future Banking Scenarios. Evolution of Digitalisation in Spanish Banking. JBAFP, 2(2).
• Vijai, C. ve Anitha, P. (2020). Information Technology in Indian Banking Sector Some Recent Developments. Shanlax International Journal of Commerce, 8(1), 65–71.