Determination of the impact of mobile banking features in public and private banks on the quality of mobil banking and on the reputation of mobile banks: Example of Giresun

Year 2023, Issue: 16, 146 - 160, 31.12.2023

Ömer Faruk Korkmaz , Selin Soğukoğlu Korkmaz , Halil Sunar

Abstract

The use of technology in intelligent mobile devices, including the development of the Internet, provides significant facilities for accessing information in human life. Applications created by constantly evolving mass communications technologies have recently brought about significant changes in society's lives and habits. In the banking sector, internet-based applications provide significant advantages for both banks and consumers. In response to this, the development of mass media has also increased the ease of access and speed of information, and therefore social media management and reputation management are of great importance. The aim of the study is to determine the impact of the characteristics of the mobile applications of banks on the quality of mobile banking and the impact on the banking reputation of mobile banks by classifying them into public and private banks. The data in the survey was obtained using survey technique. As a result, the study found that the characteristics of mobile banking practices significantly influenced the quality of mobil banking and the reputation of the bank. Additionally, differences were identified between the impact of the features of mobile banking applications on the quality of mobil banking, depending on the type of banking the participants used, the number of mobile-banking applications they used, and the frequency of use of mobile banks.

Keywords

Mobile Banking, Bank Reputation, Private Banks, Public Banks

Kamu ve Özel Bankalarda Mobil Bankacılık Özelliklerinin Mobil Bankacılık Kalitesi Üzerine ve Mobil Bankacılık Kalitesinin Banka İtibarı Üzerine Etkisinin Belirlenmesi: Giresun İli Örneği

Abstract

Teknoloji, internetin gelişimi başta olmak üzere, akıllı olarak nitelendirilen mobil cihazlarda kullanılması insan hayatında bilgiye ulaşma noktasında önemli kolaylıklar sağlamaktadır. Sürekli gelişen kitle iletişim araçları teknolojilerine bağlı olarak oluşturulan uygulamalar son zamanlarda toplum yaşantısında ve alışkanlıklarında da önemli değişiklikleri ortaya çıkarmıştır. Bankacılık sektöründe ise internet tabanlı uygulamalar gerek bankalar açısından gerekse tüketiciler açısından önemli avantajlar sağlamaktadır. Bu duruma karşılık olarak kitle iletişim araçlarının gelişmesi aynı zamanda bilginin kolay erişimi ve hızını da artırmış ve buna bağlı olarak sosyal medya yönetimi ve itibar yönetimi önem kazanmıştır. Araştırmanın amacı; bankaların mobil uygulamalarının özelliklerinin mobil bankacılık kalitesine etkisi ve mobil bankacılık kalitesinin banka itibarı üzerine etkisini kamu ve özel bankalar şeklinde sınıflandırarak belirlemektir. Araştırmada veriler anket tekniği ile elde edilmiştir. Araştırmada sonuç olarak mobil bankacılık uygulamalarının özellikleri mobil bankacılık kalitesini ve mobil bankacılık kalitesinin banka itibarını önemli ölçüde etkilediği tespit edilmiştir. Ayrıca katılımcıların tercih ettikleri banka türü, kullandıkları mobil bankacılık uygulama sayısı ve mobil bankacılık kullanım sıklıklarına göre mobil bankacılık uygulamalarının özelliklerinin mobil bankacılık kalitesi üzerine etkileri arasında farklılıklar tespit edilmiştir.

Keywords

Mobil Bankacılık, Banka İtibarı, Özel Bankalar, Kamu Bankaları

References

• Ajayi, O. A., Mmutle, T., Chaka, M. (2021). A Stakeholders’ Perspective of Reputation Dimensions for Service Organisations: Evidence From a Developing Country Context. Corporate Reputation Review, 1-13.
• Akın, S. (2023). Mobil Bankacılık E-Hizmet Kalitesinin Müşteri Memnuniyetine Etkisi. Eurasian Academy of Sciences Social Sciences Journal, (46), 61-74.
• Alpar, R. (2013). Çok Değişkenli İstatistik Yöntemler. Ankara: Detay Yayıncılık
• Bach, P. M., Starešinić, B., Omazić, M. A., Aleksić, A., & Seljan, S. (2020). M-Banking Quality And Bank Reputation. Sustainability, 12(10), 4315.
• Barnes, S. J., Corbitt, B. (2003). Mobile Banking: Concept And Potential. International Journal of Mobile Communications, 1(3), 273-288.
• Dayı, F., Yıldız, B. (2020). Banka Hizmet Kalitesinin Kurumsal İmaj, Müşteri Tatmini ve Tekrar Satın Alma Davranışı Üzerindeki Etkisinin Yapısal Eşitlik Modeli ile Analizi. İşletme Araştırmaları Dergisi, 12(1), 1-17.
• Demirdağ, M. Ö. (2020). İnternet ve Mobil Bankacılıkta Hizmet Kalite Algısının Değerlendirilmesi: Özel Bir Banka Örneği, Yükseklisans Tezi, Işık Üniversitesi, Sosyal Bilimler Enstitüsü, İstanbul.
• Doğan, H., Burucuoğlu, M. (2018). Tüketicilerin Mobil Bankacılık Hizmet Kalitesi Algıları Ve Tekrar Kullanma Niyetleri: Ampirik Bir Araştırma. Uluslararası Yönetim İktisat ve İşletme Dergisi, 14(4), 1183-1198.
• Erdem, B. (2022). Coğrafi Pazarlama. İçinde: Turizm Sektöründe Güncel Konu ve Yaklaşımlar (Editör: Keleş, H.). Konya. Eğitim Yayınevi.
• Harvey, J., Lau, S. F. (2009). Crime-Money, Reputation And Reporting. Crime, Law And Social Change, 52, 57-72.
• İşler, A. U. (2016). Mobil Bankacılık E-Hizmet Kalitesinin Kullanıcılar Tarafından Değerlendirilmesi: Kuveyt Türk Örneği. Turkish Journal of Marketing, 1(1), 30-46.
• Johara, F. (2014). Consumer’s Pattern and Behavior Towards The Usage of Mobile Banking, International Journal of Academic, 4(8), 162-169.
• Karaman, A., & Sayın, K. (2017). The Importance of Internet Usage in Hotel Businesses: A Study on Small Hotels. Journal of Internet Applications and Management, 8(1), 65-74.
• Karatepe, S. (2008). İtibar yönetimi: Halkla İlişkilerde Güven Yaratma. Elektronik Sosyal Bilimler Dergisi, 7(23), 77-97.
• Laukkanen, T., Kiviniemi, V. (2010). The Role of Information in Mobile Banking Resistance. International Journal of Bank Marketing, 28(5), 372-388.
• Laukkanen, T., Lauronen, J. (2005). Consumer Value Creation in Mobile Banking Services. International journal of mobile Communications, 3(4), 325-338.
• Mohammadi, H. (2015). A Study of Mobile Banking Loyalty İn Iran. Computers in Human Behavior, 44, 35-47. Nakra, P. (2000). Corporate Reputation Management:”CRM” with a Strategic Twist?, Public Relations Quartarely, 45(2) New York, Summer.
• Ngan, N., Khoi, B. (2012), Behavioral Intention to Accept and Use Banking Service, The Journal of Asian Finance Economics, and Business, 7(11), 393400,
• Özdamar, K. (2010). Paket Programları ile İstatistiksel Veri Analizi 1, Kaan Kitabevi, Eskişehir. Seyrek, İ. H., Akşahin, A. (2016). Mobil Bankacılık Uygulamaları Kalite Faktörlerinin Analitik Hiyerarşi Prosesi İle Karşılaştırılması. International Review of Economics and Management, 4(3), 47-61.
• Shaikh, A. A., Karjaluoto, H. (2015). Mobile Banking Adoption: A Literature Review. Telematics and Informatics, 32(1), 129-142.
• Tam, C., Oliveira, T. (2017). Literature Review of Mobile Banking and Individual Performance. International Journal of Bank Marketing, 35(7), 1044-1067.
• Türkiye Bankalar Birliği (2022). Dijital, İnternet ve Mobil Bankacılık İstatistikleri, Eylül 2022. chrome-extension://efaidnbmnnnibpcajpcglclefindmkaj/https://www.tbb.org.tr/Content/Upload/istatistikiraporlar/ekler/3932/Dijital-Internet-Mobil_Bankacilik_Istatistikleri-Eylul_2022.pdf, Erişim Tarihi: 21.04.2023.
• Ural, A., Kılıç, İ. (2006). Bilimsel Araştırma Süreci ve SPSS İle Veri Analizi (Genişletilmiş 2. Baskı). Ankara: Detay Yayıncılık.
• Usta, M. (2006). Örgüt Kültüründe Halkla İlişkiler ve İtibar Yönetimi: Ege ve Akdeniz Bölgelerindeki Turizm İşletmeleri Örneği, Doktora Tezi, Dokuz Eylül Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü, İzmir.
• Veh, A., Göbel, M., Vogel, R. (2019). Corporate Reputation in Management Research: A Review of The Literature and Assessment of The Concept. Business Research, 12, 315-353.
• Vural, E., Işık, K. C., Koç, S. (2019). İnternet Bankacılığı ve Mobil Bankacılık Uygulamalarının Finansal Hizmet Kalitesi Açısından Müşteriler Tarafından Değerlendirilmesi. Finans Ekonomi ve Sosyal Araştırmalar Dergisi, 4(1), 74-89.
• Weber, R,, Darbellay, A, (2010), Legal issues in Mobile Banking, Journal of Banking Regulation, 11(2), 129-145.