The Effects of Internal and External Factors on Profitability in Domestic and Foreign Deposit Banks

Yıl 2023, Cilt: 15 Sayı: 28, 104 - 121, 25.05.2023

Burak Büyükoğlu

https://doi.org/10.20990/kilisiibfakademik.1231993

Cited By: 1

Öz

Purpose: The aim of the study is to compare the profitability performances of domestic and foreign capital deposit banks operating in Turkey by means of financial ratios. In this context, the effects of internal factors such as capital adequacy, balance sheet structure, asset quality, liquidity and income-expenditure structure and external factors such as gross domestic product and inflation rate on the profitability performance of banks were compared with the help of financial ratios.
Design/Methodology: In the study, a data set was created and modeled with the data of deposit banks operating in Turkey between the periods of 2011 and 2021. The developed models were estimated by the SGMM method.
Findings: According to the findings, it has been determined that internal factors such as capital adequacy, asset quality and liquidity factor have an effect on profitability in domestic deposit banks, while external factors have no effect on profitability. On the other hand, it has been concluded that all internal and external factors tested have effects on profitability in foreign-owned deposit banks.
Limitations: The fact that the sample covers only deposit banks constitutes the limitation of the research.
Originality/Value: In the study, not only domestic and foreign but also the evaluation of internal and external differentiators adds original value to the research.

Anahtar Kelimeler

Profitability in Banks, Internal and External Factors in Banks, Domestic and Foreign Deposit Banks

Yerli ve Yabancı Mevduat Bankalarında İçsel ve Dışsal Faktörlerin Karlılığa Etkileri

Öz

Amaç: Çalışmanın amacı Türkiye’de faaliyet gösteren yerli ve yabancı sermayeli mevduat bankalarının karlılık performanslarını finansal oranlar vasıtası ile araştırılmasıdır. Bu kapsamda bankaların karlılık performanslarına, sermaye yeterliliği, bilanço yapısı, aktif kalitesi, likidite ve gelir-gider yapısı gibi içsel faktörlerin ve gayri safi yurt içi hasıla ile enflasyon artış oranı gibi dışsal faktörlerin finansal oranlar yardımıyla etkileri karşılaştırılmıştır.
Tasarım/Yöntem: Çalışmada 2011 ile 2021 dönemleri arasında Türkiye’de faaliyet gösteren mevduat bankalarının verileri ile veri seti oluşturulmuş ve modellenmiştir. Geliştirilen modeller SGMM yöntemi ile tahmin edilmiştir.
Bulgular: Elde edilen bulgulara göre yerli sermayeli mevduat bankalarında içsel faktörlerden sermaye yeterliliği, aktif kalitesi ve likidite faktörünün karlılığa etkileri olduğu tespit edilirken dışsal faktörlerin ise karlılığa etkilerinin olmadığı tespit edilmiştir. Yabancı sermayeli mevduat bankalarında ise test edilen tüm içsel ve dışsal faktörlerin karlılığa etkilerinin olduğu sonuçlarına ulaşılmıştır.
Sınırlılıklar: Örneklemin sadece mevduat bankalarını kapsaması araştırmanın sınırlılığını oluşturmaktadır.
Özgünlük/Değer: Çalışmada sadece yerli ve yabancı değil aynı zamanda içsel ve dışsal farktörlerinde değerlendirilmesi araştırmaya özgün değer katmaktadır.

Anahtar Kelimeler

Bankalarda Karlılık, Bankalarda İçsel ve Dışsal Faktörler, Yerli ve Yabancı Mevduat Bankaları

Kaynakça

• Alper, D., & Anbar, A. (2011). Bank Specific and Macroeconomic Determinants of Commercial Bank Profitability: Empirical Evidence from Turkey. Business and Economics Research Journal, 2(2), 139152.
• Borroni, M., & Rossi, S. (2019). Bank profitability: Measures and Determinants. In Banking in Europe (pp. 23-53). Palgrave Macmillan Studies in Banking and Financial Institutions.Palgrave Pivot, Cham.
• Belke, M., Unal, E. A. (2017). “Determinants of Bank Profitability: Evidence From Listed and Non-Listed Banks in Turkey”, Journal of Economics Finance and Accounting, 4(4), 404-416.
• Chaudhry, M., Chatrath A., & Kamath, R. (1995). Determinants of Bank Profitability. American Journal of Business. 10(1), 41-46.
• Çelik, S., & Kaya, F. (2021). Banka Kârlılığına Etki Eden Mikro Değişkenler: Türk Bankacılık Sektöründeki Yerli ve Yabancı Bankalar Üzerine Bir Araştırma. İşletme Araştırmaları Dergisi, 13(1), 719-738. https://doi.org/10.20491/isarder.2021.1162
• Çevik, N. K., & Boran, A. (2020). Türkiye’de Faaliyet Gösteren Ticaret Bankalarının Karlılığını Etkileyen İçsel Faktörler: 2005-2016 Yılları Arası Panel Veri Analizi. Gaziantep University Journal of Social Sciences, 19(4), 1735-1750. https://doi.org/10.21547/jss.788442
• Durguti, E., Zhuja, D., & Arifi, E. (2014). An Examination of the Net Interest Margin as Determinants of Banks’ Profitability in the Kosovo Banking System. European Academic Research, 2(5), 6350-6364.
• Gülhan, Ü., & Uzunlar, E. (2011). Bankacılık sektöründe kârlılığı etkileyen faktörler: Türk bankacılık sektörüne yönelik bir uygulama/factors influencing the bank profitability: an apllication on turkish banking sector. Atatürk Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 15(1).
• Kakilli Acaravcı, S. & Çalım, A.E. (2013). Turkish Banking Sector’s Profitability Factors. International Journal of Economics and Financial Issues, 3(1), 27-41.
• Karakuş, R., Zor, İ., & Küçük, Y. Ş. (2017). Ticari bankalarda kârlılığın içsel belirleyicileri: yerli ve yabancı sermayeli bankalarda karşılaştırmalı analizi. The Journal of Academic Social Science Studies, 62, 379-398.
• Muhammad, A. Z. A. M., & Siddiqui, S. (2011). Domestic and foreign banks’ profitability: Differences and their determinants. International Journal of Economics and Financial Issues, 2(1), 33-40.
• Okuyan, H. A., Karataş, Y. (2017). Profitability Analysis of Turkish Banking Sector. Ege Academic Review, 17(3), 395-406. https://doi.org/10.21121/eab.2017328405
• Ongole, V. & Kusa, G. (2013). Determinants of the Financial Performance of Commercial Banks in Kenya. International Journal of Economics and Financial Issues, 3(1), 237–252.
• Sabi, M. (1996). Comparative analysis of foreign and domestic bank operations in Hungary. Journal of comparative Economics, 22(2), 179-188. https://doi.org/10.1006/jcec.1996.0017
• San, O. T., Theng, L. L., & Heng, T. B. (2011). A comparison on efficiency of domestic and foreign banks in Malaysia: A DEA approach. Business Management Dynamics, 1(4), 33-49.
• Topak, M.S., Talu, N.H. (2017). Bank Specific and Macroeconomic Determinants of Bank Profitability: Evidence from Turkey, International Journal of Economicsand Financial Issues, 7(2), 574-584.
• Türkdönmez, C. S., Babuşcu, Ş. (2019). Bankaların Karlılık Performansını Etkileyen Faktörler. Başkent Üniversitesi Ticari Bilimler Fakültesi Dergisi, 3(1), 37-54.
• Türkiye Bankalar Birliği (TBB), (04 Ekim 2022) ”Aktif Büyüklüğüne Göre Banka Sıralaması” https://www.tbb.org.tr/Content/Upload/istatistikiraporlar/ekler/3779/Aktif_Buyuklugune_Gore_Banka_Siralamasi_12-21.xls