BANK BRANCHES' PERFORMANCE EVALUATION WITH CANNONICAL CORRELATION ANALYSIS

Year 2014, Special Issue of XIV. International Symposium on Econometrics, Operations Research and Statistics, 285 - 296, 01.10.2014

Çiğdem Arıcıgil Çilan , Mustafa Can

Abstract

Commercial bank branches help the
banks to collect the deposits which are the most important fund resources of
the banks, issue the credits and providing the banking services on behalf of
the bank itself. Banks should optimize the bank branches in order to reach more
customers in the fastest possible way. 
This is the reason why, measuring bank branches’ performance and working
on increasing this performance is one of the priorities of the banks. In this
study the performance of the bank branches are evaluated with; income before
tax, total transaction volume, cost/investment ratio and net income of interest
while independent variables like; age of the branch, type of the branch, volume
of credits, deposits including

investment funds, demand
deposits, commission income, personnel expenditures, rent and depreciation
considered as the dependent variables effecting the independent variables. In
this study the canonical correlation analysis was used, as the canonical
correlation analysis aims to measure the relationship between the two canonical
variables composed of two different sets of variables. Relationship between
branch performance variables and variables affecting the branch performance
were analyzed by canonical correlation here. 

Keywords

Commercial Bank Branches, Performance, Canonic Correlation Analysis

BANKA ŞUBELERİNİN PERFORMANSLARINI ETKİLEYEN FAKTÖRLERİN KANONİK KORELASYON ANALİZİ İLE İNCELENMESİ

Abstract

Ticari banka şubeleri bankaların
en önemli fon kaynağı olan mevduatların toplanması kredilerin dağıtılması ve
banka adına finansal hizmetlerin sunulmasını sağlar.  Bankalar, daha çok müşteriye, daha hızlı bir
şekilde ulaşmak amacıyla şubelerini daha etkin bir şekilde kullanmak
durumundadırlar. Bu nedenle şube performanslarının arttırılması ve ölçülmesi
bankaların öncelikli konuları arasında yer almaktadır. Çalışmada banka
şubelerinin performansı; vergi öncesi gelir, toplam işlem hacmi,
maliyet/yatırım oranı ve net faiz geliri ile ölçülmekte ve bu değişkenleri
etkileyen faktörlerin şube yaşı, şube tipi, kredi hacmi, yatırım fonlarını
içeren banka mevduatı, vadesiz mevduat, komisyon gelirleri, personel
harcamaları, kira ve amortisman giderleri olduğu kabul edilmektedir. Araştırmada
Kanonik Korelasyon Analizi istatistik yöntem olarak kullanılmaktadır.   Bilindiği gibi Kanonik Korelayon Analizi iki
değişken setinden elde edilen kanonik değişkenler arasındaki ilişkileri ölçmeyi sağlamaktadır. Bu çalışmada Kanonik Korelasyon Analizi; şube performansını
temsil eden değişkenler ile şube performansını etkileyen değişkenler arasındaki
ilişkilerin ölçülmesi amacıyla kullanılacaktır. 

Keywords

Ticari Banka Şubeleri, Performans, Kanonik Korelasyon Analizi

References

• Albayrak, Y. E., & Erkut, H. (2005). Banka Performans Değerlendirmede Analitik Hiyerarşi Süreç Yaklaşımı. İTÜ Dergisi, 4(6), 47-58.
• BDDK, (2012). Finansal Piyasalar Raporu.
• Bergendahl, G., & Lindblom, T. (2008). Evaluating the Performance of Swedish Savings Banks According to Service Efficiency. European Journal of Operational Research, 185, 1663–1673.
• Coşkun, A. (2006). Bankaların Stratejik Performans Yönetiminde Performans Karnesi Kullanımı. Bankacılar Dergisi, 56, 28-39.
• Ertuğrul, İ., & Karakaşoğlu, N. (2008). Banka Şube Performanslarının VIKOR Yöntemi ile Değerlendirilmesi, Endüstri Mühendisliği Dergisi, 20(1), 19-28.
• Hair, Jr., J. F., Black, W. C., Babin, B. J., Anderson, R. E., Tatham, R. L. (1998). Multivariate Data Analysis (5th Ed), Prentice Hall, New Jersey.
• Mai, L.W., & Ness M.R., (1999). Canonical Correlation Analysis of Customer Satisfaction and Future Purchase of Mail–Order Speciality Food, British Food Journal, 101(11), 857-870.
• Orhunbilge, N. (2010). Çok Değişkenli İstatistik Yöntemler, İstanbul Üniversitesi Basım ve Yayınevi Müdürlüğü, İstanbul.
• Pastor, J.,T., Lovell, C.A.K., & Tulkens, H. (2006). Evaluating the Financial Performance of Bank Branches, Annals of Operations Research, 145(1), 321-337.
• Tabachnick, B.G., & Fidell, L.S. (1996) Using Multivariate Statistics, (3rd Ed.), Harper Collins, U.S.A.
• Taşkın, F.D. (2011). Türkiye’de Ticari Bankaların Performanslarını Etkileyen Faktörler, Ege AkademikBakış/EgeAcademicReview,11(2),28.